第三章的故事涉及的面更多，但相對整體直線上來更加簡單，加上一些可能會涉及到環境的描述，內容總也不少。原著的黃眉原是彌勒面前司磬的一個黃眉童兒，有一日趁彌勒外出偷了彌勒寶物下界，當了妖后又強又瘋，敢設小雷音寺，用金鐃封住悟空，諸多神仙都沒辦法，全靠亢金龍把自己的角伸進金鐃後給悟空在角上挖了個坑，再把角拔出來帶出坑裡的悟空。之後黃眉更是在武藝上力壓眾神仙，人數一多便人種袋直接收去，從玉帝老兒的星宿到真武大帝的龜蛇二將再到國師王菩薩的小張太子與四將，盡數被人種袋收了，最後彌勒現身，使了個瓜田化身計策，才將黃眉收服。
黃眉在改編中成了一個有些門道的小童，曾和金蟬子辯論。在第三章劇情發生之前，黃眉同樣參與了圍剿大聖，他由於“重振旗鼓”，分得了鼻嗅愛根器。根據彌勒所說，他再次拐走了彌勒的寶物。隨後，他乘坐巨大的樓船返回小西天，重回自己的小雷音寺，辦了一場法會，引亢金龍、龜蛇二將、小張太子和四魔將來，憑著鼻嗅愛和人種袋之威，他殺敗了龜蛇，擒住蠱惑了亢金龍和四魔將和小張太子。隨後他決心重建寶剎，宣揚他的極樂教，其間惡行不斷，為省工錢甚至還將工人化為妖魔留於寺中。隨著時間發展他的極樂教逐漸做大，有不少弟子信眾，夜叉國和羅剎國滅亡後的流民也投奔於此。受了火焰山土地坑害的赤尻馬猴及其他花果山出逃的猴子也逐漸投奔而來，為他所蠱惑。
第三章是演出上比較有意思的地方，在照鑑湖打敗亢金龍後，天命人沉入湖中，然後不知為何來到了一處狹窄的山道，被赤尻馬猴打入浮屠牢中。我找到了這個被打入浮屠牢的CG所在的位置，位於剛打完妙音出去還沒到經筒外傳送點的位置，這附近唯一的水是一個小湖。與此同時，打敗黃眉後，他突然從照鑑湖中的小廟中跑出。據此我認為，在雪山徑區域是現實世界，而從進入浮屠牢開始一直到黃眉的小雷音寺，都是一個小世界。現實中的照鑑湖下對應經筒外的水池，而黃眉背後的位置便指向那座小廟，這二者都是鏈接世界世界的傳送點。這小世界的力量則有幾個可以的理論支持：首先是雪山徑和其他地圖沒有連接著，而黃眉所在的小廟在CG裡經常突然出現和消失；
其次是在凍餓鬼的影神圖中，浮屠塔在河岸邊會突然出現，且進入之後就是浮屠牢，而實際上浮屠牢並不在河岸邊，且遊戲實機中一旦距離遠到一定距離，浮屠牢的經筒就會自動消失，只能看見浮屠塔，而浮屠塔一直到苦海北岸都可以看見，由於浮屠牢和浮屠塔是二者一體兩面(見凍餓鬼影神圖，浮屠塔就是浮屠牢的外表)，所以我覺得這應該是意味著當我們離開經筒遠離，浮屠塔就表現出另一種形式，也即專門展現給天命人的形象，也就進一步證明了它具有隨意變化的能力；最後老豬看到辰龍的時候說“莫不是把老朋友都抓來了”，怎麼抓？個人看來，離開經筒整體就已經是自由的狀況了，辰龍也沒有被控制而是不知道在幹嘛，也就是說八戒覺得，現在所在的地方依然是“被抓住”的狀態，我個人認為就是八戒理解自己被抓進了小世界之中。辰龍的畫軸放在這也是暗示了這世上有小世界這一手段。
這個理論有幾個難解之處，就是彌勒和二郎神在浮屠塔之中，何以在這小世界之中？黃眉如何沒有發現？黃眉又如何能造出這一世界？我的解釋基於幾個發現，首先，這個世界中是唯一有彌勒佛像的地方，且從彌勒影神圖來看，很早之前彌勒就在浮屠塔中了，所以我覺得這個小世界很可能不是黃眉的，而是屬於彌勒的，在小世界中有很可能來自於如來的肉佛頭也證明了這一點：已知肉佛頭在西遊開始之前就已經在滿世界亂種了，所以這顆肉佛頭很可能是丟到彌勒的小世界中來監視他的，考慮到這個佛頭是唯一一個丟在特別彎彎繞繞的隱藏區域的，更顯得藏著掖著。其次就是浮屠塔和浮屠牢的二面一體，內為浮屠牢，外為浮屠塔，依小張太子所言很可能浮屠牢中的牢是後來黃眉改造的，而依據凍餓鬼的影神圖有些人妖神仙，包括黃眉和獄卒可以控制浮屠塔的門是否開啟關閉，也就是說如果彌勒想，作為真正的主人他可以控制浮屠塔的隱藏區域是否被黃眉知曉，是否給天命人進出。黃眉模擬成彌勒的樣子一則是自稱未來佛，未來要取代如來的位置，二則是為了引來舊仇，三則可能也是為了控制小世界，自己作為彌勒的身形可能是為了更好控制它。
在這一點上，黃眉控制整個小世界並將其改造之後的形象也有他自己的理論依據。整個小世界中，浮屠界的經筒象徵輪迴，走出輪迴後安身立命則是安身寺，經過掙扎和決心爭渡跨過苦海，便可以在極樂谷享受自由極樂，最後則至黃眉的小雷音寺得成正果，小雷音寺大雄寶殿出便又是照鑑湖之入，即黃眉的生死苦樂循環理論(影神圖所說)：“苦即是愛，愛即是苦，苦樂悲歡，無盡循環，永不知足，永不停息！”從他的理論中，生命經了輪迴和掙扎之苦，便有極樂快意的生，二者交相循環。整個小世界被他改編為完全符合他的極樂教理論的形態，也成為他完美的傳教之地，進而為他吸納了無數弟子信眾。也合了他在全程所說：“入了此番輪迴(浮屠界)，別想輕易涅槃”“最後的涅槃便由我來祝你(大雄寶殿)”。照鑑湖之名亦照鏡湖，也是一種看清自己，堪破虛妄的提醒。
而彌勒全程未做任何事情，其實也可以在一定程度上解釋，彌勒乃未來佛，不可沾本世因果，此事之因有後來的果，他不能隨意出手阻礙黃眉，只能在明裡暗裡幫助天命人。至於他自己能否收了黃眉，我想既是無法也是無力，黃眉拿了法寶之後在原著中的彌勒都沒有隨便出手收掉，在這裡大約也是難以做到。
當然，在這方面的描述相當不清不楚，所以整體基本是猜測而已，如有意見，大家也可以自行討論。
第三章的石卵判詞為“鼻嗅痴愛，目空一切。”這一過代表著自信至痴目空一切，目無尊長自封偶像，不聽勸告或聽信一面之詞，這些全都加起來用二字描述就是狂妄。而實際上說到猴子的目空一切，那可不只有車遲國一泡尿一次，基本上算是早期開來都對他人的勸告牴觸之意不小，到了中後期才逐漸開始變得有些聽勸，全程對唐僧菩薩仙人等都態度較為輕佻。黃眉建立極樂教，同時還為之倒果為因、振振有詞正是對鼻嗅痴愛目空一切的最大證明：他實際上是站在一個高於他人的立場上隨便裁判他人的生死，在這一條件下他的表現就已經堪稱目空一切，自以為無人可裁判他；當被打敗之後，他的態度是他不會輸，雖然他宣揚極樂為上，苦樂循環，但他本人其實把自己定做無敗只勝的偶像，更是自信至痴；他下凡賭鬥，斷漁民後路又勾人前行，貶低凡人，抬高自己，為證自己勝利，將自己施了諸多手段得到的結果倒而為因，痴狂自信，目空一切；而害怕敗亡的他，為了自己勝利不擇手段的他其實也是聽信了自己的一面之詞，對世界之真視而不見；最終，狂妄的黃眉像是為了證明自己的自己所創立的教義一般，從生之極樂雷音寺落入了輪迴之照鑑湖，也許像他想要對標的浮於江上的江流兒唐僧一樣，沉入了湖底之中。若是他不死，想必會出現在浮屠牢吧，願他好好在輪迴中走上一遭。
值得注意的是，由於刻意斬去六根並不意味著真的失去六根，完全不聽勸告和偏聽偏信一人之言也都是鼻嗅愛的表現。鼻嗅愛之過在整個第三章中體現的較為廣泛，最直接的表現就是赤尻馬猴和亢金龍、四魔將的偏信黃眉化為手下倀鬼、無量蝠假扮佛像的自封偶像。而對標取經四人組的四大弟子既然聽了黃眉的道去做他的弟子，自然也難躲此一罪過。不白對應白龍馬，白龍馬甘心做最沒存在感的坐騎讓師父騎在身上，不白則想要扒了英雄的臉皮戴臉上出人頭地，欲要自封偶像，不聽其他人的勸告，半瘋半狂。不淨對應沙悟淨，悟淨在取經團隊內主要做雜活，勤勤勉勉，而不淨則懶惰不願幹活，目無尊長之命。
不空對應孫悟空，悟空雖然有諸多過錯性格頑劣卻一身正氣堂堂正正，不空則貌似正經吃齋唸佛但心有邪念打死不認自我欺騙，從不空殺狐狸還要嘴硬是為了救人才殺，不停唸經試圖超度狐狸可以看出，他自封高尚，自欺欺人。值得一提的是不能，很多人覺得不能非常正面，還辯贏了不空黃眉，這麼正直的人怎麼就成了黃眉弟子呢？不能對標的是豬悟能，八戒行事圓滑但好吃懶做，不能行事剛直勤勉不斷。他加入黃眉的極樂教的核心就是他可以做好事殺惡人，轉階段直接就說殺無赦，這與我們所知的佛教要仁善的思路是相反的，與此同時，他不聽黃眉的建議，只信自己的拳法，呈現出一個完全不聽勸告的形象。並非完全把自己的六根斬去一點不留的行為就是脫去六根，他如此做，反而是從另一個方面犯了鼻嗅痴愛之過，雖說總體形象較為正面，但六根之過依然在身不可脫，若要簡單形容不能，那就是矯枉過正，盲作愚善。
翠笠武師對你的試探其實也是在這個角度上進行的試探，他不確定你是否有鼻嗅痴愛之過，故而在此處不顧真君盯著黃眉的要求兩次試探你的行事風格，然而天命人兩次不經過問如何便將其救下，他便擔心你是否是個不能式的不聽建議盲作愚善之人。在親自出手嘗試與你對陣後，嘆了一聲莽夫罷了便離開。不過，彌勒佛自然是會代他看清：天命人自然不會做一個狂妄自大，目空一切，不聽勸告之人，而是量力而行，廣納諫言卻依舊內心堅定，不為他人輕易改變。