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這個評論我是在一個幸運的盒友開到稀有香蕉並且賣了的帖子底下回的，我跟各位說一下買賣餘額的風險。
2024年3月~5月，幫信及其有關罪案突然爆發，最接近普通人生活的就是話費/電費慢充，比如某夕夕平臺上，話費慢充的商品最高可以以83元充100話費，177塊錢充200話費這種優惠力度給消費者充值，但是這種充值是72小時內到賬，所以稱之為話費慢充
這種就是典型的洗錢騙局，搞賭/毒/騙的犯罪人可不會把非法得來的錢直接轉給自己，所以要搞一大堆第三者去幫忙給黑的洗成白的，打個比方，你下訂單買了一個100塊的話費慢充，訂單金額80塊，此時此刻有個賭狗想充100塊給賭場，賭場會找一箇中間商，中間商拿到了你的充話費需求，他就會做一個充話費的鏈接，賭客充值100元，這時候你的話費到賬了，然後中間商再通知賭場，給賭狗100塊籌碼，中間商會從你支付的80元話費充值訂單裡抽5塊，75結算給賭場，這樣賭場就得到了75元的合法收入，如果看到這裡能看懂，您就繼續往下看，如果您看不懂，只需要記住遠離一切慢充就行，所有的慢充，電費水費燃氣費，油卡購物卡遊戲卡，遠離不能立刻到賬的慢充，記住就行。
接下來就是標題所述的內容了，我身邊就有一個類似案例，我一哥們是搞DNF端遊搬磚的，開好幾個號去打遊戲幣賣錢或者換裝備，他在3月份打遊戲幣賣的時候，找他的買家陸續往他銀行賬戶裡打了3筆錢，這對他來說是非常習以為常的一件事，錢到賬5天之後，這哥們出門買菸的時候發現付錢付不出去了，顯示銀行卡被限制交易，於是去銀行櫃檯詢問，銀行告訴他，他的卡5天前進賬一筆可疑資金，其中包含一部分可能是洗錢或詐騙的犯罪所得，此交易觸發了銀行風控，所以銀行凍結了他的卡，限制期截止到此案件結案，並報給公安部門，銀行工作人員提示此卡片內的錢有可能被法院劃扣，目前這哥們還沒接到公安的電話，但卡依然是凍結狀態。
用CSGO飾品洗錢的更加不在少數，飾品市場的水更深，瞭解CS飾品交易邏輯的人都明白其中的風險，犯罪分子拿錢去買一個價格相對穩定的飾品，然後到手之後轉個號再稍微壓低價格賣出去，這就是一個非常經典的轉號洗錢，只是建議，只是建議，建議玩飾品還是單純在Steam交易，餘額也不要換成現金，更不要拿現金去買飾品，
我在那個帖子底下的建議就是最好不要把賣香蕉的餘額換成現金，就拿這筆錢在Steam裡買遊戲就行，不然你也可能會遇到和我哥們一樣的情況，銀行卡被封了是非常難受的，某信某付寶也有類似的風控，搞犯罪的不是傻子，金融機構也不是傻子，我們只要保證自己不會當那個被坑了的傻子就好，打遊戲就打遊戲，這種來路不明的錢最好不要拿，
當然我只是一個建議，如果您不信這種事會發生在您身上，您可以自由決斷，做事要考慮到後果和可能的結局。